Nuevas regulaciones bancarias para combatir fraudes entrarán en vigor en julio
A partir del 1 de julio de 2026, los bancos en México implementarán un nuevo requisito que obligará a los usuarios a presentar identificación para retirar o depositar más de 140 mil pesos. Esta medida busca fortalecer la seguridad financiera y prevenir el lavado de dinero, aunque aún se esperan más detalles sobre su implementación.
Un cambio necesario en el sistema bancario
La Asociación de Bancos de México (ABM) ha anunciado que, a partir del 1 de julio de 2026, será obligatorio que cualquier persona que realice depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos presente una identificación oficial. Esta medida surge como respuesta a la creciente preocupación por el fraude y el lavado de dinero en el país, impulsando un cambio significativo en la forma en que se manejan las transacciones en las sucursales bancarias.
Objetivo de la regulación
El objetivo principal de esta nueva disposición es hacer frente a las actividades ilícitas que afectan no solo a los bancos, sino también a la economía en general. Según Emilio Romano, presidente de la ABM, se recomienda que, además de la identificación oficial, se requiera al menos un dato biométrico de las personas que realicen estas transacciones. Esto marca un paso importante hacia la modernización y la seguridad en el sistema financiero, alineándose con estándares internacionales para prevenir delitos financieros.
Mejores prácticas en la identificación de clientes
La ABM ha manifestado su compromiso de ir más allá del cumplimiento regulatorio, adoptando mejores prácticas para la identificación de operaciones que prevengan el lavado de dinero. Esto incluye la creación de manuales internos de cumplimiento y la realización de reuniones periódicas con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). Estas acciones buscan fortalecer la coordinación con organismos internacionales y mejorar la operatividad en la detección de actividades sospechosas.
Impacto en las remesas y el sistema financiero
Además de las medidas para depósitos y retiros, la ABM también ha propuesto que las transferencias de remesas realizadas por instituciones no bancarias sigan las mismas pautas de identificación y control. Este enfoque integral no solo busca proteger a los bancos, sino también a los usuarios, asegurando que el dinero enviado a México no se utilice para fines delictivos. La implementación de estas medidas podría transformar la manera en que los mexicanos manejan su dinero y fortalecer la confianza en el sistema bancario nacional.
Con información de El Heraldo de México
